今日のテーマは、『アンチ・マネーロンダリングの流れは、世界的に加速していく』です。
公式ブログ読者の皆さんは、
今日の『タイトル』に含まれる言葉を知っていますか？？
『マネーロンダリング（資金洗浄）』
まだまだ、オフショア地域の『秘匿性』が強固に保たれており、
『犯罪絡み』等アンダー・グランドな資金の温床になっていた時代、流行った言葉です。
現在３５歳を迎える私より、少し上の世代の方々においては、
『ゴルゴ１３』をイメージして頂くと、理解しやすいかもですね。
漫画を読まれていた方は分かるでしょうが、
国際的なスナイパーであるデューク東郷に持ち込まれる話で、
その報酬は、その世界で最高地位を築いた『スイス』の金融機関に振り込まれます。
当然、
『スナイパー』という、どう考えても『カタギ』ではない職業において（笑）、
それに関わる資金の流れを、『カタギ』の世界でやり取りする訳にはいかない。
そんな時、
過去には、そういった資金でも『秘匿』にやり取り出来る場所が有り、
『裏』で動くお金を『表』に還流させる際に、通過する『機関』が有りました。
もう１０年、２０年以上も昔の話ですね。
そちらの世界で商売をされている方々には残念な話ですが、
２０１９年を迎えた現代において、『ゴルゴ１３』の中の世界は成立しません。
実際、
世界に点在する『オフショア』という地域は、
主に、徴税サイドの先進諸国から圧力を受け、
その『優位性』は年々失われているように思います。
つまり、
過去に用いられたような『グレーな取引』は徹底的に排除されつつあり、
そこに存在する情報についても、開示される動きが強まってきています。
むしろ、
最近では、金融センターに籍を置く金融機関サイドが、グレーな取引を嫌い、
例えば、新規口座開設者等には、最初から多額の入金を断るケースが有りますよね。
当然の話、
新たに開設された口座に、突然、多額の資金が預け入れられるなど、
『怪しい取引』以外の何物ではなく、可能性はゼロでは無いにせよ、
金融機関サイドとしては、不要な『リスク』を負いたく無いのです。
また、
この動きは、何も『オフショア』等の地域に限定されるものではなく、
圧力をかけていた先進国内、もっと言えば、日本でも加速化を見せています。
先日も、次のような報道が出て来ました。
『地方銀行 資金洗浄疑いの口座解約規定を明確化』
日本にある全国１０３の地方銀行は、
『資金洗浄』活用の可能性があると判断した個人の普通預金口座について、
『取引停止』『解約』が出来るよう、『預金規定』を改定する方針を固ました。
『取引停止』の対象となるのは、
地銀の要請する質問への回答がない場合や、一定機関取引のない場合、
更に、外国人利用者で、在留期間が超過した状態で維持されている口座等です。
また、『解約措置』の対象としては、
地銀の情報紹介に『虚偽申告』がある場合、名義本人不在の場合、
口座を他人に譲渡したり、『質入れ』する等の行動をとった悪質な事例です。
考えてみたら、当然ですね（笑）
しかし、
この辺り、『判断』が難しい上に、明確な規定がなかった為、
これまで、対応する事なく、放置され続ける状況が続いていました。
が、
今秋に控える『資金洗浄対策：国際審査』を受けて、
規制対象の事例を明確化し、地方銀行全体として『足並み』を揃える事になったのです。
当然、
『メガバンク（大手都市銀行）』等では、既にこれら基準は定められており、
金融機関サイドは、『資金洗浄』に関わる事を、最も『ナーバス』に捉えています。
いつも『動き』が遅れがちな日本、更には『地方銀行』において、
このような動きが出て来る辺り、業界としての意識の高さが垣間見えますよね。
タイトル通りですが、
『アンチ・マネーロンダリング』の流れは、今後も、世界的に加速していきます。
それでは、
多くの富裕層、資産家、政治家、著名人の方々がそうするように、
金融センターと呼ばれる地域での『資産保全・運用』は無意味なのでしょうか？？
私は、そうは考えません。
元々、そのような規制強化の流れが強まる云々の話ではなく、
『お金』は表の社会で稼ぐもので有り、納税もルール通りに行う必要が有ります。
以前からそれを遵守していた人間からすれば、
今日ご紹介したような『動き』は全く問題はなく、
むしろ、自分達の身の潔白を示す事に繋がります。
確かに、
過去には『秘匿性』に重きを置かれた時代もあるかも知れませんが、
『利便性』という観点では、金融センターは未だ輝きを放っており、
不透明な時代の『資産管理・保全・運用』には最適な場所と考えます。
もしも、
あなたが必然性が有り、信頼おける人脈に出会う事が出来たとしたら、
お話ししている選択肢についても、一度、検討されてみても良いかも知れません。
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井上耕太事務所
代表 井上耕太
