『海外投資』という選択肢を持っても良いかも知れない《前編》

今日のテーマは、『海外投資という選択肢を持っても良いかも知れない《前編》』です。

昨日、一昨日の公式ブログでは、

『負け組（非投資家）』という表現を使って、

少しだけ挑戦的な記事を書かせて頂きました。

簡単に振り返ると、

一昨日の公式ブログは『g（経済成長）＜r（投資リターン）』の公式を用いて、

『労働収入』一本に依存する事に対する、経済的デメリットをご紹介しました。

また、

昨日の公式ブログでは、海外諸国に対する『日本市場』の弱さをご紹介し、

何故、『日本人』の多くが『負け組（非投資家）』に甘んじるかを説明しました。

実際、

『日経平均株価 / NYダウ平均株価』で表される数値を見れば、

その推移は、２０１５年８月を『ピーク』として減少し続けています。

その理由は様々ですが、

大きな要因の１つは、そもそも『日本』という国家の先行きに対して、

海外諸国の『機関投資家』『ファンドマネージャー』が悲観的という事です。

冷静に考えればそうですが、

『少子高齢化』が世界トップクラスの速さで進展し続けており、

それにも関わらず、『移民政策』等は、未だに全くの『白紙状態』という有り様。

当然、

中長期的視点で、現行の『日本国』の領土内では人口減少する訳で、

そのような国家が、この先、数順年間から１００年『繁栄』するはず有りません。

また、

ようやく、『潮流変化』の時代を迎えていると言えど、

既存の『日本型雇用制度』が足枷（あしかせ）となり、

『日本企業』の国際競争力は、大きく奪われています。

この状況で、

『日本市場・企業に投資してくれ！』といくらお願いしても、

『結果』に対してシビアな『海外投資家』が頷くはずもなく、

中長期的には、国内市場から資金流出しているのが現実です。

（＊短期的に、一瞬、流入することはあったとしても。）

ここで、

一旦視点を変えて、海外市場の『巨人の世界』を除いて見ることにしましょう。

先日、

ヘッジファンドの『２０１９年：年間リターン』が公表されましたが、

把握可能な全ての数字を拾うと、その合計額は『約２０兆円』に上ることが判明しました。

世界トップは、

ＴＣＩファンド・マネジメントの『８４億米ドル（約９２００億円）』で、

マンデル氏率いるローン・パイン・キャピタルは『７３米億ドル（約８０００億円）』。

本公式ブログでは頻出ですが、

２００８年の『金融危機』を出し抜いた少数派の一人：ポールソン氏は、

昨年（２０１９年）１年間に限定すると『年率１.１％』のプラスと低迷。

約１０年前の危機時、

言葉通り『天文学的リターン』を記録した同ファンドですが、

その後、どちらかと言えば『低迷』という状態が続いており、

１９９４年の設立以来リターンも『約２兆円』に甘んじて（？）います。

話を戻すと、

前述の通り、昨年１年間だけで『約２０兆円』の収益を上げた同市場は、

設立が相次いだ１９９０年頃からの累計でも『１４００兆円超』のリターンをもたらします。

この辺り、

『ヘッジ・ファンド』と『公募ファンド』を比較するのも酷ですが、

２０２０年現在の日本国内に、これに匹敵する選択肢は有りません。

そもそも、

グローバル市場全体の『約１５％（＊これでも凄い値ですが）』に限定される、

『日本市場』に一括依存して、『資産形成（投資）』を進めるのはナンセンスです。

その『差』に当たる、

『約８５％』部分がグローバル市場には存在している訳で、

それを無視して、心理的『鎖国状態』を続けるのは馬鹿げています。

確かに、

突然、『海外投資』を選択肢にすると言われても、

一般的な日本人に対しては、『ハードル』が高そうに感じますよね。

例えば、

海外渡航して金融機関口座を開設したり、

海外の証券会社を相手に、取引を進めるの事は難易度高いイメージが有ります。

でも、そうではないかも知れない。

もしかしたら、勝手に『ハードル』を高めているのは、自分自身かも知れません。

心理学用語で、

自らの『スコトーマ（盲点）』を払拭して、

新たな視点で、物事の問題解決を目指すことを『リフレーミング』と言います。

現代の『日本人』についても、必要不可欠だと考えます。

あなたの『資産形成（投資）』の選択肢の１つに、

『海外市場』を加えてみても良いかも知れません。

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井上耕太事務所

代表　井上耕太