今日のテーマは、『あなたは、キプロス・テストを知っていますか？？』です。
冒頭、予めお伝えしておくと、『キプロス・テスト』は私の造語です。
他では聞いたことがないので、恐らく、そうです。
ただ、
意味としては、正しく表現出来ていると感じていて、
言葉が示すイベントは、２０１３年に起こった『キプロス：財政破綻』です。
意外なことに、
『金融』の世界を生業とする人間には『常識』であるこのイベントも、
一般の方々には、ほぼ『ゼロ・ベース』でしか認知はされていません。
確かに、
その前後のイベントを思い返すと、２００７年のサブプライムから始まり、
２００８年のリーマン・ショックや、その翌年から顕在化する欧州危機と、
インパクトの大きな出来事が連続しています。
また、
その後に起こった『ギリシャ・デフォルト（国家破綻）』も、
『キプロス』での出来事をマスキングする、１つの要因になっていますね。
そもそも、
『キプロス共和国』という国家が存在すること自体、
一般的な日本社会では、殆ど知られていないのではないかと想像します。
この辺り、
歴史的、宗教的、民族的なことを述べ始めると、話が逸れるので避けますが、
地中海に浮かぶこの島（国家）は、欧州金融の１つの要所を担っていました。
所謂、『オフショア』ですね。
元々、
人口も１００万人程度しか存在しない、小さな島国でしたが、
国家政策として『オフショア』を採用することで、富裕層マネーを呼び込みます。
特に、
地理的利点から、『ロシア』の資金が多く流入したと言われますが、
２００４年の欧州連合（EU）加盟、２００８年のユーロ採用を経て、流れは一気に加速。
キプロスに限らず、
欧州には、経済的視点での『北』と『南』が存在していますが、
２０００年代初頭は、まさに『北』から『南』に資金大移動が起こる時期でした。
実際、
その『異常さ』は数字にもしっかりと現れていて、ユーロ導入から２年間、
『使用者不明へ送金』は、国家全体のGDP比『１５％』まで増幅します。
また、
同じくユーロ導入から破綻までの５年間、国内金融機関の時価総額は、
対GDP比で『１０００％』に達するほどに『異常増殖』していました。
『日本国』の数字で置き換えるなら、
『使用者不明の送金』が、１年間で『８０兆円』ほどを記録し、
金融機関の規模が、総合計で『５０００兆円』を超えている状態ですね。
因みに、
『新型コロナ・ウイルス』が直撃する以前、経済が『正常運転』の状態で、
『国家税収』は、１年間で『６０兆円』に達するかどうか、というレベル。
如何に、
当時のキプロスが『異常事態』だったか、想像して頂けると思います。
しかも、
ユーロ導入以前はというと、全人口の６２％が観光業に従事し、
GDPの７０％を観光産業で構成していた、所謂『発展途上国』。
それが、
極短期間に『金融立国』として、驚異的な急成長を遂げるのですから、
『個人』で例えた場合の、『宝くじに当たった』現象と似ていますね。
概して、
『火種』というのは、好調な時期にほど燻り始めるものですが、
前述の期間、実は、キプロス政府の保有資産にも『警鐘』は鳴り続けていました。
と言うのも、
あまり考えられない事ですが、この時、
保有資産の２５％を『ギリシャ国債』が占めるまでになっており、
同国の国家破綻と同時に、破綻するリスクが高まっていたのです。
要は、『貸し倒れ』です。
当然、
それまで、流入し続けていた『富裕層・機関投資家』の投資マネーは、
一瞬でストップし、文字通り『一夜』にして『財政破綻』を迎えます。
その後、
EU（欧州連合）、IMF（国際通貨基金）に対して経済支援を要請しますが、
条件は厳しく、預金封鎖・資産課税により、事実上の『資産没収』が行われます。
上記で、
海外からの『富裕層・機関投資家マネー』の流入はストップしたと言いましたが、
自（キプロス）国民に関しては、キャピタル・フライトは徹底的に阻止されます。
この時期、
クレジットカード、デビットカードの決済すらも止められる状態に陥り、
手持ちの現金を保有するもの以外は、食料すら手に入れられなかったと言います。
勿論、
デフォルト（債務不履行）した国家においては、
『社会保障』等のサービスも大幅削減されますから、国内を大混乱が襲います。
最終的に、
トロイカ（EU、ECB、IMF）のベイル・イン（介入）により救済支援を受けますが、
キプロス国民が負う事になった『代償』は、前述の通り、壮絶なものになりました。
ところで、
タイトルに採用した私の造語『キプロス・テスト』ですが、
この国家の財政破綻は、一部で『テスト』ではなかったのかと囁かれています。
と言うのも、
当時のユーロ圏財務相会合議長だった某人物が、
インタビューの席で、『気になる発言』をして物議を醸していたからです。
その発言というのは、
２０１３年に起こった『キプロス財政破綻』は、
今後、どこかの加盟国が破綻した際の『モデル・ケース』になるというもの。
確かに、
人口が『１００万人』にも満たない小国ながら『欧州連合』に加盟し、
共通通貨『ユーロ』を採用するという、極めて『異例』なモルモット。
増して、
四方を海に囲まれた『島国』という地理的利点も整っていますから、
これほど、『デフォルト・テスト』に向いている国など有りません。
『条件』が、揃い過ぎています。
何故、
２０２０年を迎えている現代に、７年も遡る出来事、
『キプロス・テスト』の話を蒸し返しているのか？？
この続きは、明日の公式ブログでお伝えしていきたいと思います。
定期開催する『資産形成セミナー』は、今月（５月）以降も暫くの期間、
大阪・神戸ともに、『完全個別：Zoom受講』へと切り替えて行います。
——————————————————————–
■将来のお金の不安が2時間で消えるセミナー（ZOOM受講ご案内ページ）■
——————————————————————–
通常は、
『１人（講師：井上耕太）対複数人（参加者の皆さん）』での開催ですが、
原則として、ZOOM対応は『１対１』の個別受講でご対応させて頂きます。
そうする事で、
通常開催（集合セミナー形式）より『濃い』情報をご提供出来ますので、
受講希望される方は、この機会を、是非有効活用して頂けたら幸いです。
——————————————————————–
■ZOOM個別受講：お申込みフォーム■
＊受講希望日程・時間帯を、３候補挙げて頂けたら幸いです。
（平日、土日祝日に関わらず、挙げて頂いて結構です。）
——————————————————————–
最後になりますが、
新型コロナ・ウイルス感染拡大に伴う、事態の早期収束・終息と、
ご覧頂いている皆様のご健康を、心より、お祈り申し上げます。
井上耕太事務所
代表 井上耕太
