今日の話は、
僕のクライアントになって頂いた方限定の話です(^_^)
それ以外の方は、
意味不明やと思うので飛ばしてください(笑)
『初期ユニット：当初24ヶ月』の投資効率について。
これ、あまり良くないです。
僕も実感したことですが、
この期間は資産はほとんど殖えない。
ちょっとした目算の勘違いもありました。
例えば、年率６％の手数料、
厳密には月率0.5％ずつの手数料を考える。
単純に考えてしまうと、
月1000US＄積立てしてる方は、手数料引かれた後、
『995US＄ずつ投資している』と勘違いして考えてしまう。
しかし、これは正しくありません。
実際に、この考え方でいくと、
自分の試算額合計予想と実際の数字の乖離は大きい。
でも、正しくはそうじゃなくて、
『初期ユニット』部分の時価総額に対して毎月0.5％の手数料がかかる。
ここからは、『運用』の概念をすっ飛ばして、
単純に『積立て』だけしてるとして考えます。
確かに、積立て開始最初の月は、
『積立て金額＝初期ユニット合計』なので、
1000US＄積立て中の995US＄が投資されます。
しかし、積立て継続することで、
『初期ユニット合計額』はどんどん増えていく。
12ヶ月後を考えると、単純累計12,000US＄なので、
その0.5％部分の60US＄が手数料に相当する。
この考え方でいくと、
毎月の積立て額に対する手数料率が最も高くなるのは、
24ヶ月経過後で、累計24,000US＄に対しての120US＄。
つまり、25ヶ月目に関しては、
『1000US＄』積立ててるつもりでも、
実際に投資されてるのは『880US＄』ということです。
このへん、僕も最初は勘違いしてました。
まぁ『初期ユニット』さえ通過してしまえば、
その後の投資効率もどんどん良くなります。
あまり心配し過ぎないで良いでしょう(^_^)★
皆さん、これから不安になることもあると思う。
『継続』ということは忍耐も必要で、
『数字』のアップダウンどうこうよりも、
『感情』のアップダウンへの対応が大切です。
今年はクライアントの方々限定の、
『フォローアップセミナー』も開催します。
『横の繋がり』を作って頂くことで、
心強く、より確信持って投資に取り組めると思います。
今後ともよろしくお願いします(^_^)★
