今日のテーマは、『富裕層の投資方針は、個人投資家にとっても適切か？？』です。
最近、どうも書き始める時間が遅くなりがち。
本日も残り数時間なので、さらっと行きます。
タイトルの質問は、どう感じられるでしょう？？
私自身、
この質問に回答するなら、『YES！』と『NO』、
まさに半分・半分の配分になると考えています。
要は、
『富裕層』の投資方針に一般投資家が習うことは、
半分は正しくて、半分は適切ではないということ。
具体的事例については、後半で示すことにします。
『正しい』と感じる部分から、ご紹介しましょう。
こちらは幾つか存在すると考えますが、主観的に、
最重要だと考えるのは『負けない戦略』をとる事。
一般的に、
大半の『個人投資家』が『大きく勝とう！』と思い、
鼻息荒く、勇猛果敢に、投資市場へ流入して来ます。
しかし、
『投資戦略』や『判断能力』の欠如といった要因や、
『リスク』を取り過ぎてしまい、一蹴されてしまう。
公式ブログでも、
『リスク：不確実性』と『投資リターン』の関係は、
繰り返し、繰り返し、定期的に伝えている内容です。
私自身、
約１０年前、ある富裕層投資家の方と出会いがあり、
その投資理念について、徹底的に叩き込まれました。
その中で、
彼から学んだことは、数え切れないほどありますが、
最重要と感じるのは、まさに『負けない戦略』です。
前述の通り、
大半の個人投資家が、『リスク』を取り過ぎますが、
富裕層の多くは、そもそも『必要性』が有りません。
何故なら、
彼ら・彼女らは、言葉の如く『富裕層』であるため、
勝負（投資）に『大勝ち』する必要がないからです。
その結果、
『リスク』を低減して、小さな『勝ち』を積み上げ、
さらに自らの『保有資産』を増大させていくのです。
この辺り、
私自身にも当てはまりますが、投資市場においては、
短期間に『大勝ち』した経験を、持ち合わせません。
例えば、
暗号資産で『年率１０倍』を記録した事もなければ、
１年間で、保有資産を『２倍』にした経験すらない。
せいぜい、
好調期『年率２０％』程の含み益しかありませんが、
それを中長期積み上げることで、現在まで来ました。
それでも、
だからこそリスク回避的に『致命傷』を負わない分、
『時間』を味方につけて、資産形成して来れました。
『再現性』あり、特殊能力など必要ない方法ですが、
それでも、多くの方々が現実に『実行』出来ません。
それは、
凡ゆる物事で共通しますが、『本質』は常に地道で、
『射幸心』がない為、実行できる人が少ないのです。
長くなってきたので、プラス面は打ち切ります（笑）
では反対に、
『富裕層』と呼ばれる方々が、採用する投資方針で、
『個人投資家』が鵜呑みにしてはいけないものとは。
これも、
『プラス面』とは表裏一体と感じるポイントですが、
『時間感覚』を見誤ってはいけない、という点です。
どういうことか？？
例えば、『大冒険投資家』の異名を持つ世界的富豪、
ジム・ロジャーズは『中国市場』への投資に肯定派。
彼曰く、
国土、人口、資源、産業、地理的要因から国民性等、
『中国』は、凡ゆる要素で、将来の覇権国になると。
だからこそ、
彼自身、現実に積極的に『中国投資』を進めますし、
同国の将来性を『ポジティブ』に捉えていますよね。
しかし、
私見では、そのまま『個人投資家』が採用する事は、
資産形成の観点で、大きな『リスク』を伴っている。
実際、
２０２１年時点、一党独裁政治体制が続く同国では、
様々な産業が、政府決定の影響を受け過ぎています。
先日も、
教育・ハイテクの両産業の規制強化を発表した結果、
海外投資家中心に、市場退出の動きが加速しました。
元々、
『情報統制』が徹底される状況下でハイテク産業は、
年始以来、１兆米ドル以上の資金が流出しています。
これに伴い、
中国本土はもちろん、近隣関係国にも影響は及んで、
アジア圏は、軒並み株価指数下落に見舞われました。
また、
投資家の懸念は、今回対象セクターのみに留まらず、
市場全体に、規制強化に対する不安感が広がります。
確かに、
『中国』はポテンシャルは疑いようのない国ですが、
同時に、予測不可な『不安要素』も持ち合わせます。
長期視点で、
『中国』という国家が、繁栄することは確実ですが、
下手すれば、投資利益回収期は『一生涯』を超える。
そうなった時、
『個人投資家』が、資産形成に取り組む目的と異なり、
目標実現できない可能性も多分にあると感じるのです。
因みに、
前述のジム・ロジャーズ氏ですが、富裕層であるが故、
『投資利益回収期』が遅れても、全く問題ありません。
そもそも、
彼自身、既に、一生涯では使い切れない資産を保有し、
既に、『一生涯』を超えた視点で投資に取り組みます。
恐らく、
投資利益は、年齢にしては、幼過ぎる実娘２人の為か、
それ以降、一族繁栄の為に行っている可能性すらある。
絶対に、『個人投資家』はマネしちゃ駄目ですね（笑）
先ずは、
自分自身を『豊さ』で、きちんと満たすことにより、
周りにいる人たちにも『豊さ』を共有出来るのです。
物事は、きちんと『基礎』から考えていきましょう。
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