2018年、年頭所感

今日のテーマは、『2018年、年頭所感』です(^_^)★

 

 

皆さん、2018年明けましておめでとうございます。

 

 

皆さんが無事に良いお年を迎えられていること、

そして、『2018年』が新たなチャレンジの年になることを祈っております。

 

 

既にSNS・メール等で直接繋がっている方々からも、

多くの新年のメッセージを頂き有り難うございます。

 

 

昨年までまったく意識していなかったのですが、

最近、SNSで新年のメッセージを送るのが流行ってるんですね。

 

 

昭和ど真ん中世代の私としては、

この辺りの感覚も世間一般よりは少し遅れがちになります(笑)

 

 

お一人ずつ、ちゃんと返信させて頂きますので、

今暫し、お時間いただけたら幸いですm(_ _)m

 

 

2015年元旦に、独立系ファイナンシャル・プランナー事務所、

『井上耕太事務所』を開設して、早くも3年の時間が経ちました。

 

 

今日から、『4年目』のシーズンが始まります。

 

 

『自分でカウントしやすいように』と設立日時を決めたのですが(笑)、

やはり、この時期を『節目』として設定したのは良かったですね(^_^)

 

 

お陰様で、1年目、2年目、3年目と、

時間の経過とともに仕事のご依頼も急激に増加し、

ここまで、本当に順風満帆に来ることが出来ました。

 

 

特に、

 

 

直近3ヶ月半は本当に激動の日々を過ごさせて頂きましたが、

年始は3日ほどゆっくりする時間があるので、『振り返り』の良い時間になります。

 

 

また、

 

 

日々一生懸命走っていくことも大切ですが、

時には、時間を取って、今後の方向性・目標もしっかり定めていきたい。

 

 

そういった意味で、

 

 

この年末年始の時期は、

世の中全体が一旦スローダウンするので良い時期だと感じています。

 

 

毎年、

 

 

元旦の日に自身でしっかりと見つめ直すのは、

『なぜ、自分は独立系ファイナンシャル・プランナーの道を歩んだのか??』ということ。

 

 

例えば、

 

 

似たような仕事として、クライアントの『資産形成』に携わるには、

金融機関(主に銀行)、証券会社、保険会社に所属し、会社員として活動する選択肢もありそうです。

 

 

上記の会社にダイレクトに所属していなくても、

提携する金融機関の商品を販売する方法や、保険代理店をする方々も多いですよね。

 

 

しかし、

 

 

製薬企業の営業マンから、心機一転、独立・開業を決意した時、

前述のような選択肢は、私の中にはまったくありませんでした。

 

 

それは、

 

 

そのような立場で自身がアドバイスさせてもらっても、

クライアントの方々のメリットには全くならないと感じていたからです。

 

 

よりわかりやすく言うと、

 

 

そのような形態でクライアントの『資産形成』に携わっても、

自身が所属する・提携する金融機関、代理店を務める保険会社の、

最終的には一押し商品を『売らんが為』の営業になってしまう。

 

 

ここで言う『一押し商品』というのは、

 

 

決して顧客利益を優先したものではなく、むしろその反対で、

企業サイドとして最も『利益率』が高く、顧客利益が低い商品のことです。

 

 

これは、

 

 

『企業』が利益追及を第一義に考えなければいけないことを考えると、

ある程度は仕方のないことなのかも知れません。

 

 

また、

 

 

自身が『資産形成』に対してまったく無知で、

それらの企業が提供している商品を『良い』と思っているのであれば、出来たかも知れない。

 

 

しかし、

 

 

幸か不幸か私はそれよりも有利な情報を得る立場になり、

自身の資産形成に活用していないのは勿論、

クライアントに対しても、そのような方法は勧められなくなった。

 

 

だからこそ、

 

 

自身の『信念』を貫くために、

金融機関に所属・提携しない『独立系ファイナンシャル・プランナー』として、活動をスタートしました。

 

 

自身の『信念』というのは、次の2つです。

 

 

『自分が良いと思ったものを、相手の方にも勧める。』

 

 

『自分が実際に行動した事しか、相手の方には提案しない。』

 

 

この2つは自身の中では揺るぎないものですが、

世間一般の方々からしたら、馬鹿げたビジネスモデルかも知れません。

 

 

もし仮に保険営業マンになるのであれば、

 

 

自身は活用していなくても、利益率が高い商品を顧客に契約してもらい、

その対価として会社員としては破格の『ボーナス』を受け取る事も可能です。

 

 

ただ、私は、それが性格上出来ない。

 

 

小さい頃から、

 

 

『他人の価値観』よりも『自身の価値観』を最優先に生きてきましたし、

(*勿論、他人に対する押し付けではなく、自身の行動基準として。)

それが故に、『自分の信念を曲げる』ということが極端に苦手な人間でした。

 

 

33歳を迎えた今でも、その感覚は年々強固になっており、

これからも、一生かけてより研ぎ澄まされていくものだと感じています。

 

 

我ながら、とても『生きにくい』性格をしていますよね(笑)

 

 

ただ、

 

 

その難儀な『性格』『信念』もまんざら捨てたものではなくて(笑)、

年月経るごとに多くの方々に『共感』して頂き、『資産形成』のアドバイスを求めてお越し頂きます。

 

 

私自身、

 

 

そういったクライアントの方々の行動基準・指針になれるよう、

これからも自分自身が1番『リスク』を取り、新たな『チャレンジ』をして生きていこうと思います。

 

 

2018年、実を言うと、具体的に『これ!』という目標はありません。

 

 

これは少し意外だと思われるケースが大きのですが、

周りの方々は、私が『きっちり目標を定めて生きている』とイメージしてるんですよね。

 

 

実際は、『目標を立てる時もあるし、立てない時もある』といった感じです。

 

 

ただ、

 

 

決して間違って伝わって欲しくないのは、

『目標を立てない時期』というのも、決して何気なく日々を過ごしている訳ではない。

 

 

むしろ、

 

 

日々、人生を生きていく中での『感度』は全く落とす時はなくて、

『常に、新たな自分になる!』という信念のもとに活動しています。

 

 

極論、

 

 

1年後の2018年12月31日の『目標』を、今、立てたとして、

それを達成したレベルでは、『ショボイ』と思ってるんですよね(^_^)

 

 

今、現時点で思い付く『目標』というのは、

自分自身の『今の基準』の中で決めてしまっていることですよね。

 

 

だから、

 

 

1年後、現時点で自分が想像できているレベルの自分では、

『なんて、面白くない人生なんだ。』『いや、井上耕太はもっと行けるやろ。』、と。

 

 

会社員の方々は、

 

 

1年後でも10年後でも、もしかしたら定年までの40年後までも、

良くも悪くも、ある程度『レール』というものが決まってますよね。

 

 

でも、

 

 

私たち『起業家』『投資家」というのは『夢』を見させる仕事なので、

『道無き道を進む!』ような、人生をかけたエンターテイメント性を魅せたい。

 

 

その方が、自分自身が生きていて楽しいという事もありますが、

何より、『(人から見られて)格好良く生きられる!』と感じています(^_^)

 

 

2018年も、不器用ながら自分の『信念』を貫き、

自らが率先して『挑戦』をし、『新たな自分になる!』事を心掛けて進みます。

 

 

『資産形成』のアドバイス業務をスタートして5年間、

『井上耕太事務所』を開設し、独立・開業して3年間。

 

 

ここまで、本当に多くの方々に支えられて来ることが出来ました。

 

 

今まで出会って、支えてくれた皆様、改めて感謝申し上げます。

今年も、変わらぬお付き合い頂きますようお願いいたしますm(_ _)m

 

 

また、

 

 

今年も想像を超える『新たな出会い』も沢山待ち受けていると思いますが、

その事を考えると、本当に、今からワクワクして心踊りますよね(^_^)

 

 

『井上耕太と出会った事が、私の資産形成のターニングポイントです!』

 

 

クライアントの皆さんからそういって頂けるよう、

今年も『人生を変えるお金のセッション」に邁進していく所存です。

 

 

井上耕太事務所

代表 井上耕太

Profileプロフィール

井上 耕太

・1984年4月21日生まれ。
 岡山県津山市 出身。国立 神戸大学 卒業。

•『人生を変えるお金のセッション』★
 海外投資を活用した、セミリタイアライフプランを提供します。

•資格:CFP®(ファイナンシャルプランナー国際ライセンス)
   1級ファイナンシャルプランニング技能士(国家資格)

•趣味:野球、走ること、美味しいランチ巡り、海外一人旅

•専門:プロアスリート ファイナンシャルアドバイス
20代から始める、40歳セミリタイア ライフプランニング

•使命:自らの発信により、『経済的自由人』を100万人規模で輩出する。

■詳細なプロフィールはこちら■
http://michiamokota0421.com/profile